玉山銀用心守護顧客資產贏得顧客高度信賴

全球邁入升息、高通膨、地緣政治升溫、疫情未緩解的時代，投資環境充滿變數，此時更加凸顯出財富管理的重要與價值。2022年《今周刊》主辦第16屆「財富管理銀行暨證券評鑑」，今年更融入「全球投資風險」、「ESG永續金融」等指標，報名參與評鑑的業者家數也多達24家，突破評鑑舉辦以來的最高紀錄。在競爭愈趨激烈當中，玉山仍脫穎而出，勇奪七項大獎肯定；在整體綜合評鑑，玉山銀行榮獲「最佳財富管理銀行」第一名，個別獎項獲頒「最佳理專團隊獎」、「最佳永續發展獎」第一名，玉山證券獲頒「最佳客戶信任獎」第一名。玉山銀行亦同時獲得「最佳財富管理形象獎」、「最佳行銷創新獎」第二名與「最佳客戶滿意獎」第三名等多項殊榮，堪稱是本次評鑑的最大贏家，彰顯出即使在最艱困的時刻，玉山仍有豐厚的底蘊，為自家財富管理創造出備受顧客認同的價值。

先決條件之一，是打造值得信賴的專業團隊。玉山始終堅持理專團隊無個人業績獎金，讓理專團隊能真心站在顧客的立場，提供專業且客觀的資產配置規劃建議，並以顧客需求出發，從專屬的服務理專、到分行金三角、進而延伸至法金RM與私人銀行顧問（PBC）組成的雙核團隊，提供顧客真正需要的金融服務。「我們期望能透過多元、差異化的模式，滿足顧客在不同人生階段的理財目的，或家族傳承與企業經營的金融需求。」玉山銀行董事長黃男州一席話也道出玉山財富管理的核心價值，就是真心為顧客著想，以多元專業貼合不同族群的需求。

例如，醫師平日忙於守護人民健康，多無暇打理個人的資產規劃，去年下半年玉山所推出的醫師客群專案，就是站在醫師族群的立場思考，為其量身打造特定的理財與信貸商品，提供專業的資金規劃與理財建議。此外，在疫情期間，玉山也提供貼心的服務，為減少群聚感染風險，協助醫院打造減少接觸的線上服務，提供「自助繳費機」並結合多元行動支付，解決民眾因掛號、批價繳費等作業造成排隊的痛點。

《今周刊》針對財管客戶的問卷調查顯示，即使今年金融市場行情低迷，但玉山銀行的顧客，僅有4.3％表示「未來考慮減少理財金額」，這個比率不僅遠低於銀行財管整體調查的8.8％，也是本次所有受評銀行業者的最低，印證顧客對玉山過去一年財管服務的滿意程度。

先決條件之二，就是推動顧客導向的持續創新。玉山長期發展數位金融創新並積極打造生活金融生態圈，以滿足顧客多元的金融需求。如結合「理財快易通」數位服務與理專的專業諮詢，使顧客得以不受時空限制，線上完成專屬投資組合規劃；並設立嚴謹風險控管機制，運用自行開發資產配置演算模型，能快速回應市場重大波動，即時通知並協助顧客調整資產部位。同時，玉山十分重視服務品質與權益保障，全面推動公平待客文化，持續打造友善的金融服務環境與精進服務體驗，獲得金管會2022年公平待客評核銀行業前25％的肯定；並於今年5月攜手保險公司與地方政府共同捐贈團體微型傷害保險，以擴大社會安全守護網，善盡企業社會責任。

此外，玉山從金融本業出發，透過長期的投入與努力，在ESG領域表現優異。今年8月與超過百家台灣傑出企業共同發起ESG永續倡議行動，推動聯合國永續發展目標SDGs，促進產業與社會邁向永續發展，透過責任授信、責任投資、責任產品與顧客倡議，期望發揮更大的影響力。

玉山銀行總經理陳茂欽在得獎感言中也表示：「玉山以台灣最高的山為名，我們決心經營一家最好的銀行。邁向登峰之路充滿挑戰，有汗水也有淚水，有榮耀也有挫折，玉山會持續努力，好還要更好。」

獲獎不僅是榮譽，亦是責任。而信賴，更是玉山前進的力量。未來，玉山將秉持「心清如玉、義重如山」的精神，跨越綜合績效、企業社會責任、永續經營三座大山，為顧客創造更多的價值，成為顧客最愛的財富管理銀行。

玉山銀行陳茂欽總經理帶領財富管理團隊領取《今周刊》評鑑七項大獎，為本次評鑑最大贏家